出面太多自稱「財務策劃師」

-出面太多自稱「財務策劃師」

從事保險的人，他們一般都自稱為「財務策劃師」。我認為沒有太大問題，因為個職銜是由保險公司給予的，我們的工作的確是幫助身邊的人處理財務。而且，比起同人講我「賣保險」，更加易開口和有地位。

但是，從我角度而言，出面大部分都不是真正的「理財策劃師」。不是幫客戶計計支出收入，叫他們儲下錢，有事有保障，就是「理財策劃專家」。真正做到「理財策劃」，是提供客戶方向，令他們知道，如何投資；用錢；資產分配；留意市場經濟等等。甚麼客戶處於負債時，幫助客戶盡早還清債務，並穩健地投資。可惜，大部分「理財策劃師」對經濟金融不認識，或者一知半解。他們又如何比到方向建議客戶？單單叫客人儲多個錢，滾15年後有回報作投資，是不能最大化客戶利益，和發揮該工作本身。